“庞村支行工作人员内外联动、默契配合，成功拦截涉案资金转移，体现了偃师农商银行庞村支行工作人员高度敏感的职业素养……”近日，偃师农商银行庞村支行员工凭借专业素养和敏锐洞察力，与民警密切协同，成功识别并控制1名电信诈骗犯罪嫌疑人，避免群众5万元资金被非法转移，获得洛阳市城乡一体化示范区反诈联席会书面表扬。

当天，客户王某到庞村支行办理取现业务，支行服务人员发现该笔资金为前一日入账，且入账前该账户存在疑似小额试探性交易，于是按规定询问客户该笔资金来源、取款用途、客户与汇款人关系等信息。

立即申请

王某的回答乍一听毫无破绽，但其紧张的神色和时刻紧盯手机的异常举动还是引起了服务人员的注意。服务人员要求王某拨通汇款人电话，结果发现对方为外省口音，与王某所述不符，且对方回答的具体信息也与王某所述对不上。

意识到风险后，服务人员迅速启动“警银联动”机制。10分钟后，3名民警到达庞村支行，了解相关情况后将王某带走调查。经警方核实，王某账户内资金为江西九江一群众的被骗资金，庞村支行立即协助庞村派出所对该笔资金进行紧急止付处置，避免了群众的财产损失。

近年来，偃师农商银行持续深化警银协作，积极推进电信网络诈骗“资金链”治理工作，强化科技赋能，定期开展反诈专题培训，不断提升员工识别能力，近年来多次向反诈中心提供涉诈异常柜面线索。下一步，偃师农商银行将继续用实际行动把好客户关、资金关、安全关，与多部门密切联动，筑牢反诈防骗工作安全防线，切实守护群众财产安全。