近期，电信网络诈骗手段不断迭代升级，出现了“线上诈骗+线下取款+网约车投送”的新型“洗钱”手法，诈骗分子诱导受害者前往银行柜台取款或购买实物黄金，通过网约车闪送、邮寄、“上门取现”等方式迅速转移赃款。为有效拦截受骗个人通过取现方式转移被骗资金，人民银行温州市分行于12月9日联合温州市反诈中心创新建立警银共享可疑取现信息工作机制，有效拦截受害人资金转移。该机制建立以来，已成功处置线索39条，为39名群众挽回受骗资金289.78万元。

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案例1：辖内邮储银行联合鹿城反诈中心成功拦截现金72万

2024年12月7日，客户孙某在邮储银行永嘉县城南营业所预约取现72万元，引起网点柜面人员注意，经过多次询问，该客户取现用途前后不一，相互矛盾，柜面工作人员果断中止了客户的取现要求，并向公安部门和上级行移交了异常取现线索。收到取现线索后，邮储银行温州市分行反诈人员和鹿城区反诈民警立即锁定受骗者，及时制止了客户在邮储银行温州市分行营业部的取现业务，保住了这笔被骗资金不流失。目前犯罪嫌疑人已被抓获，案件正在进一步审查中。

案例2：辖内泰隆银行与平阳县公安局警银联合，成功劝阻拦截现金9万元

2024年12月12日下午3时许，客户金某至泰隆银行万全支行柜面要求取现9万元。柜面工作人员随即开展该客户的账户交易明细排查，发现客户历史交易记录存在异常特征。为进一步了解客户情况，工作人员再次通过柜面核实确认客户取现用途，客户回答开始模糊不清、前后矛盾。鉴于客户的态度及异常交易，营业经理怀疑该客户可能遭遇了电信诈骗，随即上报，并将可疑线索上报反诈中心。经调查了解，客户轻信嫌疑人话术，通过自己垫付出资贷款，后续贷款人员再还款给他，自己可以获得提成。前期金某垫付的资金确有返现，后面准备加大投入，故至网点取现准备线下交给嫌疑人。因泰隆银行工作人员及时上报，万全派出所介入调查，确定客户正遭遇诈骗，并成功劝阻客户，挽损9万元。

案例3：辖内广发银行协助瓯海反诈中心拦截现金12万元

2024年12月10日，广发银行温州瓯海支行当班柜面经理受理客户赵某取现12万元时，在询问资金用途时，客户闪烁其词，经查看客户银行卡交易流水，发现存在异常特征，同时还发现网点外面有两名疑似陪同人员。这一异常行为引起柜面经理的警觉，立即向网点营业室主任报告。营业室主任一边安抚客户拖延时间，一边通过警银合作机制将可疑线索上报瓯海区反诈中心。当三人准备离开网点时，被赶到的民警当场控制。目前该团伙人员已被采取刑事强制措施。

案例4：辖内中信银行警银联动阻止一起现金诈骗案件挽损2万元

12月12日下午，中信银行温州经济开发区支行柜面人员在办理业务时，敏锐察觉到一名客户神情慌张，执意要办理一笔2万元现金支取，在征得客户同意后查看客户账户交易明细，发现该客户有一笔贷款资金入账、手机通话记录近期有96110呼入记录，且对于取现的用途含糊其词，各种行为均符合潜在受害人特征。银行工作人员随即婉拒了其取现要求，同时将取现线索上报给反诈中心，客户见取现无望，便慌忙离开了网点。龙湾反诈中心接到取现线索后，迅速启动了应急响应机制，并成功找到客户进行劝阻。经过民警的耐心讲解和细致分析，客户终于意识到自己正面临诈骗风险，成功挽损2万元。